In het kort

De wereld verandert snel en onze rol verandert mee. Vanuit onze purpose ‘Banking for better, for generations to come’ zetten we ons in voor een duurzaam, stabiel en veilig financieel systeem.
Binnen Detecting Financial Crime (DFC) hebben we alle activiteiten rond het tegengaan van witwassen, terrorisme financiering en corruptie samengebracht. Door kennis, expertise en krachten te bundelen, zijn we beter in staat financiële criminaliteit te weren en nieuwe ontwikkelingen het hoofd te bieden. Nieuwe technologie is zowel een kans als een bedreiging. Hierdoor kunnen wij ons opsporingswerk verbeteren maar maakt het ook de georganiseerde misdaad steeds geavanceerder. ‘DFC’ is dan ook een ‘ongoing process’ dat het uiterste vraagt van onze expertise.

Je werk

Als Functional Specialist III “Know Your Client” start je binnen één van de procesdomeinen van DFC, namelijk bij een van de processen binnen Execution Specialised Unit 1. Binnen dit domein hebben wij verschillende werkstromen, namelijk Periodic Review Wealth Management, New Client Take On Wealth Management en Periodic Review, Event Driven Review en New Client Take On voor de dochterondernemingen AAHG & Alfam.

Bij Periodic Review Wealth Mananagement voeren we Periodic Reviews uit op onze bestaande klanten, in deze functie op zowel natuurlijke personen als zakelijke klanten. Het betreffen klanten met meer dan €500.000 vermogen waar een Private Banker aan gekoppeld is die het klantcontact legt. Je werkt vaak met complexen van meerdere klanten waar zowel natuurlijke personen als zakelijke klanten in zitten.

Bij New Client Take On Wealth Management voeren we de onboarding uit op potentiële nieuwe Wealth Management klanten, in deze functie op zowel natuurlijke personen als zakelijke klanten. Het betreffen klanten met meer dan €500.000 vermogen waar een Private Banker aan gekoppeld is die het klantcontact legt. Je werkt vaak met complexen van meerdere klanten waar zowel natuurlijke personen als zakelijke klanten in zitten.

Bij Alfam & AAHG voeren we Periodic Reviews, Event Driven Reviews en New Client Take On uit op onze (bestaande) klanten voornamelijk van hypotheekverstrekker Florius en kredietverstrekker Alfam. Voor Alfam bestaat het grootste deel van de klantpopulatie uit business clients die een krediet of lening hebben. Bij AAHG zien we vooral particuliere klanten, hier komen zakelijke klanten nauwelijks voor, maar deze particuliere klanten hebben wel vaak een bedrijf.
Bij Event Driven Review en Periodic Review kan er direct klantcontact nodig zijn, bij New Client Take On loopt het contact via de tussenpersoon als er contact nodig is.

Als Functional Specialist III ben jij dé expert in het analyseren van klantrisico’s om tot een passende risico-inschatting te komen, want jij bent adviseur, vraagbaak én specialist binnen een proces of criminaliteitsthema. Je bent verantwoordelijk voor het actualiseren en completeren van klantdossiers. In eerste instantie doe je dit door middel van deskresearch en wanneer hier vragen uit voortvloeien, dan start je een client outreach traject op via de Private Banker. Deze banker zal de benodigde informatie opvragen bij de klant. Hierin ga je risk-based te werk en kijk je breder dan de specifieke checklists of werkinstructies. Je bent in een multidisciplinair team op zoek naar bredere verbanden en kan patronen en afwijkingen signaleren die je meeneemt in je risicobeoordeling. Uiteindelijk leg je jouw risico-inschatting op een heldere manier vast, waarbij duidelijk wordt hoe je tot jouw oordeel bent gekomen. Daarnaast draag je bij aan de ontwikkeling van richtlijnen of beleidskaders binnen jouw eigen aandachtsgebied. Hiermee geef je richting aan de ontwikkeling van het risicoanalyseproces, passend binnen de strategie van de bank.

Werkomgeving

Waar kom je te werken?
• Een jonge en gezellige, maar ook professionele werkomgeving;
• Een empowered werkomgeving met veel eigen verantwoordelijkheid;
• Een dynamische afdeling;
• Een omgeving waar Hybride werken de norm is, waarbij minimaal 1 vaste kantoor dag per week verplicht is;
• Een organisatie met veel doorgroeimogelijkheden, zowel binnen de afdeling als breder

Je profiel

• Afgeronde HBO-diploma, bij voorkeur een achtergrond in de richting van economie, criminologie, juridisch, financieel, bedrijfskunde.
• Minimaal 3 jaar expliciete kennis en ervaring binnen het KYC/CDD vakgebied als analist.
• Analytisch denkvermogen (hoofd- en bijzaken kunnen onderscheiden, verbanden leggen, keuzes beargumenteren).
• Uitstekende beheersing van de Nederlandse taal in woord en geschrift.
• Goede schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden, om analyses transparant, duidelijk, doelgericht én efficiënt te verwoorden. Zowel op papier als richting de klant en collega’s.
• Risicobewustzijn (risico-inschattingen kunnen maken m.b.t. wat in een klantprofiel past en wat niet).
• Complexe materie eigen (willen) maken.
• Stressbestendig zijn: het werk is dynamisch en we staan volop in ontwikkeling, waarbij de werkinstructies regelmatig veranderd worden. We werken met targets.
• Hulpvraag durven te stellen (Gezien het voornamelijk online werken moet je je collega durven aanspreken en opleiders).
• Repeterend werk (je voert dezelfde werkzaamheden uit, maar de onderzoeken zijn heel divers).
• Maatschappelijke betrokkenheid in ons werkveld (weten wat er speelt in de wereld en wat invloed kan hebben op ons werk).
• Klantfocus.
• Denken vanuit ons perspectief en onze stakeholders.
• Je bent nieuwsgierig en hebt een onderzoekend karakter. Ter voorbereiding op het gesprek heb jij dan ook al onderzoek verricht naar de materie (WWFT, werkzaamheden van de analist, ABN AMRO, boetes, KYC).

Wij bieden

Als medewerker van DFC kom je terecht in een omgeving in ontwikkeling, waarin hard gewerkt wordt aan een gezamenlijke visie en doelstelling. We bieden je de vrijheid om het beste uit jezelf te halen met enthousiaste collega’s, flexibel te werken en constant jezelf te verbeteren. Via onze DFC Academy worden vele trainingen en opleidingen aangeboden. Zowel persoonlijk, als inhoudelijk. Ontwikkeling is een belangrijk speerpunt van DFC!
Voor een vliegende start van jouw carrière als Functional Specialist III volgt een opleidingsperiode van vier weken van 40 uur, waarbij meerdere dagen fysiek op kantoor verplicht zijn. Na deze vier weken zal er nog acht weken aanvullend training gegeven worden, dit betreft 1 keer per week fysiek op kantoor.

Interesse?

Ben je na jouw proactieve onderzoek nog steeds enthousiast, en kan je per 2 december 2024 bij ons aan de slag dan ontvangen wij graag jouw sollicitatie. Deze bestaat uit een CV en een motivatiebrief.
Voorafgaand aan het sollicitatiegesprek zal een Harver Assessment worden afgenomen om jouw niveau te toetsen, een casus kan ook onderdeel zijn om jouw KYC kennisniveau te testen. Na ontvangst van je sollicitatie nemen we binnen 10 werkdagen contact met je op en hoor je of je wordt uitgenodigd voor een sollicitatiegesprek.